🏛️ Chuẩn Hoạch Định FIDT · Tiêu chuẩn Ủy thác (Fiduciary) 🔒 Bảo mật dữ liệu · Thỏa thuận NDA ký trước khi chia sẻ số liệu 💰 Minh bạch chi phí · Công khai đầy đủ cấu trúc phí trước khi tư vấn
🩺 Dịch vụ 1:1 · Bác sĩ Tài chính

Phác Đồ Tài Chính
Cá Nhân

Tóm tắt dịch vụ · Chuẩn Fiduciary FIDT

Phác Đồ Tài Chính Cá Nhân là dịch vụ tư vấn ủy thác (Fiduciary) 1:1 theo chuẩn FIDT, bắt đầu bằng buổi X-Quang Tài Sản FHC kéo dài 60–90 phút để định lượng chính xác 4 trụ cột: thanh khoản dự phòng, kiểm soát đòn bẩy nợ, bảo vệ rủi ro và tích sản đa lớp. Thân chủ được phân bổ tài sản khách quan vào đúng 5 lớp tài sản FIDT, giải quyết triệt để xung đột lợi ích hoa hồng và nhận bản đồ hành động chi tiết theo từng cột mốc cuộc đời.

Chẩn đoán đúng bệnh. Kê toa đúng phân khúc. Không bán sản phẩm - chỉ đưa ra giải pháp phù hợp với gia đình bạn.

Buổi X-Quang Tài Sản FHC · Giới hạn 5 ca/tuần
Phí lọc cam kết FHC 1:1 300.000đ
Chính sách hoàn phí Hoàn 100% trong 07 ngày
* Mức phí tượng trưng 300k là "Lớp Lọc Kỷ Luật" — chỉ làm việc với khách hàng thực sự cam kết. Giới hạn 5 ca/tuần để đảm bảo chất lượng nghiên cứu hồ sơ từng gia đình.
🎓 Đã làm Education Fit Check? Bạn cũng được áp dụng mức 300k cho buổi FHC đầu tiên.
90 phút X-Quang tài sản chuẩn FIDT · Zoom hoặc offline
↩ Hoàn phí 100% vô điều kiện trong vòng 07 ngày sau buổi làm việc (chuyển khoản hoàn trả trong 03 ngày làm việc) nếu bạn thấy buổi làm việc không mang lại giá trị rõ ràng
📝 Đăng ký Đặt lịch FHC → 💬 Nhắn Zalo trực tiếp →

Điền form bảo mật (lưu lịch ngay) hoặc nhắn Zalo 0826.814.678 · Thường phản hồi trong 2 giờ làm việc

Nguyễn Ngọc Ưng – Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân, FIDT
📍 Vị trí Phác Đồ Tài Chính 1:1 trong Lộ Trình Gia Sản
Bộ Kit 3 Tài Khoản (Miễn phí)
↓
→
Chuyên biệt Giáo dục
↓
Điểm Hội Tụ Tư Vấn 1:1
🩺 Phác Đồ Tài Chính 1:1 (FHC 300.000đ)
↓
🏛️ Wealth Master – FIDT (Đồng hành & Quản trị Gia sản Chuyên sâu)
Dành cho ai?

Dịch vụ này không dành cho tất cả mọi người

Tư vấn 1:1 có giá trị khi cấu trúc tài sản gia đình bạn đã đủ độ phức tạp để cần một Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân đồng hành - không phải khi vấn đề vẫn có thể giải quyết bằng tự học.

🎓 Nếu bạn vừa làm Education Fit Check: Buổi EFC đã cho bạn thấy bức tranh tài chính giáo dục. FHC là bước tiếp theo để nhìn toàn bộ 5 lớp tài sản FIDT – từ Lớp 1 (Phòng thủ), Lớp 2 (Cân bằng), Lớp 3 (Tăng trưởng), Lớp 4 (Tăng trưởng mạnh) đến Lớp 5 (Alternative) – trong 1 bức tranh thống nhất.

✓ Phù hợp

  • Thu nhập ổn định 20tr+/tháng nhưng tài chính vẫn mơ hồ
  • Đã học xong khóa Bản Đồ Tài Chính - muốn được review Excel FHC thực tế
  • Đã làm Education Fit Check (EFC) - muốn mở rộng phác đồ toàn bộ tháp tài sản gia đình
  • Có tài sản 2 tỷ+ và muốn cơ cấu đúng 5 lớp tài sản FIDT
  • Vợ chồng không đồng thuận và cần người thứ ba trung lập
  • Sắp có quyết định tài chính lớn: mua nhà, đổi nghề, nhận thừa kế
  • Chủ doanh nghiệp cần tách bạch tài chính cá nhân và doanh nghiệp

✗ Chưa phù hợp

  • Thu nhập dưới 12tr/tháng, chưa có thặng dư tiết kiệm
  • Chưa có kiến thức tài chính cơ bản nào - nên học khóa Bản Đồ trước
  • Muốn được tư vấn mua bảo hiểm / chứng chỉ quỹ cụ thể (đây không phải buổi bán sản phẩm)
  • Kỳ vọng được "làm hộ" - dịch vụ yêu cầu bạn cùng tham gia chủ động
Quy trình làm việc

Từ Thăm khám → Chẩn đoán → Kê toa

Quy trình 4 bước - rõ ràng, không mơ hồ, không áp lực chốt gói.

1
Bước 1 · 300k · ~60–90 phút

Thăm khám FHC - Tam giác Fact-find

Buổi làm việc đầu tiên. Ưng dùng kỹ thuật Tam giác Fact-find để đo 3 chiều: Tài chính thực tế (thu nhập, tài sản, nợ, dòng tiền) · Mục tiêu & ưu tiên · Rào cản & áp lực. Kết quả: bức tranh tổng thể rõ ràng, không bỏ sót điểm mù.

Phí 300k hoàn lại 100% vô điều kiện trong 7 ngày nếu bạn thấy không nhận được giá trị rõ ràng. Cam kết bảo mật thông tin theo Luật BVDLCN số 91/2025/QH15.

2
Bước 2 · Trong buổi FHC · Quan trọng

Chẩn đoán - Khai thác Nỗi đau, Giữ lại Giải pháp

Trong buổi Thăm khám, Ưng chỉ dùng Tam giác Fact-find để đo lường chính xác: quy mô tài sản ròng, dòng tiền, và nỗi đau thực sự đằng sau con số. Tuyệt đối không đưa giải pháp chi tiết trong bước này.

Mục tiêu: bạn rời buổi Thăm khám với bức tranh rõ hơn về vấn đề - và một trạng thái "khát khao giải pháp" thực sự, không phải vì bị thuyết phục mà vì tự thấy cần.

3
Bước 3 · Buổi thứ 2

Kê toa - Giải pháp đúng phân khúc

Trình bày phác đồ cụ thể: làm gì trước, làm gì sau, với số tiền bao nhiêu, theo thứ tự nào. Giải thích rõ lý do - không phải "bạn nên làm thế này" mà là "vì sao với hoàn cảnh của bạn, đây là thứ tự tối ưu nhất."

4
Bước 4 · Tùy chọn · Dài hạn

Đồng hành - Theo dõi & Điều chỉnh

Nếu phù hợp, Ưng sẽ giới thiệu phương án hợp tác dài hạn: từ đồng hành theo quý cho đến kết nối với hội đồng cố vấn FIDT qua gói Wealth Master - tùy quy mô tài sản và nhu cầu thực tế.

Sau Thăm khám FHC

Kê toa khác nhau cho từng gia đình

Không có giải pháp rập khuôn cho mọi nhà. Sau Fact-find, Ưng sẽ phân luồng rõ ràng - và chỉ giới thiệu phương án phù hợp với thực tế của bạn.

Giai đoạn Tích Sản & Bảo Vệ
Tài sản dưới 5 tỷ · Thặng dư <20tr/tháng
Kê toa: củng cố nền tảng bảo vệ (Lớp 1) + tích lũy có hệ thống (Lớp 2–3)
  • Tái cơ cấu bảo hiểm - cắt thừa, lấp thiếu, tiết kiệm 20–30% phí
  • Thiết lập DCA tự động vào chứng chỉ quỹ mở (Lớp 2–3)
  • Lộ trình mục tiêu 3–5 năm
  • Triển khai minh bạch qua hệ sinh thái đối tác chuẩn FIDT
Giai đoạn Tối Ưu & Tăng Trưởng
Tài sản 5–10 tỷ · Gia đình / Chủ DN
Kê toa: Gói SOA — Lập Phác Đồ Toàn Diện
  • Đưa dữ liệu vào hệ thống FIDT chạy mô phỏng 10 năm
  • Phác Đồ chi tiết đến từng đồng - cầm đi thực thi ngay
  • Cấu trúc phí minh bạch công bố trước khi triển khai: Đây là bước phân luồng sau buổi FHC; dịch vụ lập Phác Đồ SOA chỉ bắt đầu sau khi khách hàng nhận báo giá bằng văn bản, điều khoản hoàn/hủy và ký hợp đồng chính thức với FIDT (không thu tiền gói SOA ở bước đăng ký FHC này — xem Minh bạch phí)
  • Theo dõi 6 tháng → nâng cấp Wealth Master nếu phù hợp
Giai đoạn Quản Trị Gia Sản & Chuyển Giao Thế Hệ
Tài sản ròng 10 tỷ+ · Thu nhập cao
Kê toa: CFO Cá nhân — Người gác cổng gia sản
  • Hội đồng cố vấn FIDT đồng hành quản trị danh mục 5 lớp toàn diện
  • Tối ưu thuế TNCN hợp pháp → dư ra dòng tiền đóng phí quản lý
  • Thiết lập Lộ trình Di sản & Thừa kế - bảo vệ gia sản qua thế hệ sau
  • Hợp đồng chính thức ký trực tiếp với Công ty CP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT (chi tiết tại fidt.vn/wealth-master); phí các bước tiếp theo được trình bày bằng văn bản trước khi ký và theo bảng phí tại trang Minh bạch phí

💡 Nguyên tắc minh bạch phí: Khoản 300.000đ chỉ là phí riêng cho buổi Thăm khám FHC 1:1 đầu tiên (hoàn phí 100% vô điều kiện trong 07 ngày sau buổi làm việc, chuyển khoản hoàn trả trong 03 ngày làm việc). Phí các bước tiếp theo (nếu bạn chủ động lựa chọn triển khai sau buổi FHC) được trình bày bằng văn bản trước khi ký và theo bảng phí tại trang Minh bạch phí & Xung đột lợi ích.

Cam kết chuyên nghiệp

Tiêu chuẩn Ủy thác - không phải bán hàng

⚖️

Fiduciary Standard

Ưng đặt lợi ích tài chính của gia đình bạn lên trên hết - mọi khuyến nghị đều dựa trên dữ liệu định lượng, không định hướng theo hoa hồng sản phẩm.

🔒

Bảo mật NDA

Thỏa thuận bảo mật (NDA) ký trước khi bạn chia sẻ thông tin tài chính chi tiết, tuân thủ Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân số 91/2025/QH15 và Chính sách bảo mật.

🏛️

Chuẩn FIDT

Phương pháp Tam giác Fact-find và Khung 5 lớp tài sản FIDT - được chuẩn hóa bởi đội ngũ hoạch định tài chính chuyên nghiệp.

💰

Minh bạch chi phí

Buổi Thăm khám FHC và Phác đồ SOA hoạt động trên cơ sở phí tư vấn độc lập, công khai đầy đủ cấu trúc chi phí trước khi triển khai - triệt tiêu xung đột lợi ích.

Người đồng hành

Bác sĩ Tài chính của bạn

Nguyễn Ngọc Ưng
Nguyễn Ngọc Ưng
Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân, FIDT · Zalo: 0826.814.678
Đồng hành cùng FIDT Wealth Planning Family Finance Estate Planning
Câu hỏi thường gặp

Trước khi đặt lịch

300k là phí buổi FHC đầu tiên - và được hoàn lại 100% vô điều kiện trong 7 ngày (chuyển khoản trong 3 ngày làm việc, không cần nêu lý do và không kèm điều kiện phải mua gói) nếu bạn thấy buổi làm việc không mang lại giá trị rõ ràng. Chi phí các bước đồng hành tiếp theo (nếu bạn chủ động lựa chọn) tùy vào phạm vi công việc và phân khúc, sẽ được trình bày minh bạch sau buổi Chẩn đoán.
Được. Không bắt buộc phải học khóa trước hay làm EFC trước. Tuy nhiên nếu bạn đã học khóa Bản Đồ Tài Chính hoặc đã làm Education Fit Check (EFC), bạn sẽ được áp dụng ngay mức phí 300k ưu đãi cho buổi Thăm khám FHC đầu tiên.
60–90 phút qua Zoom hoặc gặp trực tiếp tại TP.HCM. Ưng sẽ hỏi về thu nhập, tài sản, nợ, mục tiêu và những áp lực tài chính đang có. Bạn không cần chuẩn bị gì đặc biệt - nhưng nếu đã có sẵn sổ tiết kiệm, hợp đồng bảo hiểm, hay bảng lương thì mang theo để buổi làm việc đi nhanh hơn.
Không. Đây là buổi Chẩn đoán - mục tiêu là hiểu rõ tình huống của bạn, không phải giới thiệu sản phẩm. Nếu sau Chẩn đoán có sản phẩm phù hợp, Ưng sẽ nói rõ lý do và để bạn quyết định - không có áp lực.
Đặt lịch Thăm khám FHC
Biết chính xác mình đang ở đâu - và đi đâu tiếp theo
Buổi làm việc 60–90 phút. Không cam kết tiếp theo. Không áp lực mua gói.
300.000đ Phí lọc cam kết FHC 1:1 (trọn gói, không thu thêm thuế/phí · CK cá nhân Nguyễn Ngọc Ưng)
Hoàn 100% vô điều kiện trong 07 ngày (CK hoàn trả trong 03 ngày làm việc)

Giới hạn 5 ca/tuần · Alumni Bản Đồ Tài Chính & Khách hàng EFC áp dụng mức 300k · Học khóa / Làm EFC để ưu tiên slot →

↩ Hoàn phí 100% vô điều kiện trong vòng 07 ngày sau buổi làm việc (chuyển khoản hoàn trả trong 03 ngày làm việc) nếu bạn thấy buổi làm việc không mang lại giá trị rõ ràng
  • 60–90 phút Fact-find chuyên sâu (Zoom hoặc offline)
  • Bức tranh tài chính tổng thể của gia đình
  • Xác định vấn đề ưu tiên số 1 cần giải quyết
  • Thỏa thuận bảo mật (NDA) ký trước khi bắt đầu
📝 Đăng ký Đặt lịch qua Form bảo mật → 💬 Hoặc nhắn Zalo trực tiếp (0826.814.678) →

Điền form 1 phút hoặc nhắn Zalo · Thường phản hồi trong 2 giờ làm việc

📋 Biểu mẫu Đăng ký Thăm khám FHC 1:1 Bảo mật

Thông tin của bạn được bảo vệ theo Chính sách bảo mật & Thỏa thuận NDA. Buổi họp trực tuyến diễn ra qua Zoom hoặc Google Meet theo lựa chọn của bạn; dữ liệu truyền dẫn buổi họp tuân theo chính sách của nền tảng đó và Chính sách bảo mật của chúng tôi.

📚 Căn cứ Pháp lý & Chuẩn mực Tham chiếu (2026)

🔗 Công cụ & Bài viết chuyên sâu trong Hệ sinh thái

→ Phương Pháp Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân - Framework 5 Chiều FIDT

→ Checklist Phân Bổ 5 Lớp Tài Sản FIDT Cho Gia Đình

→ Chẩn Đoán Sức Khỏe Tài Chính Gia Đình (FHC) (Miễn phí)

→ Trình Giả Lập Gia Sản & Dòng Tiền 5 Lớp (FIDT Wealth Simulator)

→ Trình Giả Lập Phòng Vệ Tài Sản & Bán Tháo BĐS

→ Công Cụ Phân Tích & Rà Soát Bảo Hiểm Gia Đình

→ Hồ Sơ Khẩn Cấp Gia Đình: Bảo Vệ Người Thân

→ Excel Kế Hoạch Tích Sản 5 Năm Chuẩn FIDT

→ Có Nên Thuê Cố Vấn Tài Chính? Ma Trận Tự Đánh Giá & 7 Giá Trị Cốt Lõi

Điều khoản dịch vụ Thăm khám FHC 1:1, Thuế, Thanh toán & Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm (Fiduciary Disclaimer): Toàn bộ nội dung và mô tả trên trang này mang tính giáo dục và tham khảo về phương pháp luận hoạch định tài chính theo Khung 5 lớp tài sản FIDT, không thay thế tư vấn cá nhân về pháp lý, thuế hay đầu tư chứng khoán trước khi ký kết thỏa thuận dịch vụ chính thức. Buổi Thăm khám Phác Đồ Tài Chính Cá Nhân (FHC 1:1) (phí lọc cam kết 300.000đ trọn gói — đã bao gồm nghĩa vụ thuế cá nhân của người cung cấp, khách hàng không phải trả thêm thuế/phí, thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng vào tài khoản cá nhân của Nguyễn Ngọc Ưng sau khi xác nhận lịch hẹn, không xuất hóa đơn GTGT doanh nghiệp) do cá nhân Nguyễn Ngọc Ưng — Nhà Hoạch Định Tài Chính Cá Nhân, FIDT (Mã định danh FIDT: 260298) trực tiếp thực hiện dựa trên dữ liệu do bạn tự kê khai, áp dụng chính sách hoàn phí 100% vô điều kiện trong 07 ngày (chuyển khoản hoàn trả trong 03 ngày làm việc, không kèm điều kiện mua gói) nếu bạn thấy buổi làm việc không mang lại giá trị rõ ràng. Trường hợp sau buổi rà soát, bạn tự nguyện lựa chọn triển khai các gói dịch vụ chuyên sâu tiếp theo (như Gói lập Phác Đồ Toàn Diện SOA, Wealth Tailor hoặc Quản trị Gia sản Wealth Master), dịch vụ chỉ bắt đầu sau khi bạn nhận báo giá bằng văn bản và ký kết hợp đồng chính thức trực tiếp với pháp nhân Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT (MST: 0314427748) (thanh toán chuyển khoản vào tài khoản công ty FIDT; chính sách thuế GTGT, xuất hóa đơn điện tử, thời hạn và điều kiện hoàn/hủy/chấm dứt hợp đồng áp dụng theo văn bản hợp đồng của FIDT). Mọi giao dịch và giải quyết tranh chấp được điều chỉnh theo pháp luật nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam. Kênh tiếp nhận yêu cầu hoàn phí hoặc khiếu nại: email ngocung.fp@gmail.com hoặc Zalo 0826.814.678 (phản hồi trong 24–72 giờ làm việc, xử lý trong tối đa 07 ngày làm việc). Các giả định mô phỏng và lợi suất trong quá khứ không đảm bảo tương lai. Xem chi tiết tại Điều khoản sử dụng, Chính sách bảo mật và Minh bạch phí & Xung đột lợi ích.