Bước chân vào lĩnh vực tài chính và bảo hiểm từ sớm, sở hữu đầy đủ hợp đồng cho bản thân, nhưng tôi vẫn cảm thấy chưa thực sự an tâm. Không phải vì sản phẩm bảo hiểm không tốt, mà vì tôi nhận ra bảo hiểm chỉ là một mảnh ghép nhỏ trong toàn bộ bức tranh tài chính đa chiều của một người trụ cột gia đình.
Không chỉ là bảo hiểm. Còn là làm sao tối ưu tài sản, tạo dòng tiền bền vững để tiền cũng làm việc thay mình. Để mình có thời gian tạo lập giá trị thực sự, thay vì chỉ chạy theo thu nhập.
Để có thời gian đồng hành cùng sự trưởng thành của các con – không phải chỉ chu cấp tiền, mà là thực sự có mặt.
Để mỗi sáng có thể ngồi thiền mà không lo âu về tiền bạc. Để mỗi năm có thể tham gia một khóa thiền mà không cảm thấy mình đang "lãng phí thời gian làm ra tiền".
Để chuẩn bị nền tảng tốt nhất, mình đã hoàn tất chương trình đào tạo chuẩn quốc tế tại FIDT và đạt chứng nhận Kỳ thi Đánh giá Năng lực Nhà Hoạch định Tài chính Cá nhân Cấp độ 1 do Hội đồng VFCA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam) phối hợp cùng FIDT cấp. Tham khảo Chương trình đào tạo Hoạch định Tài chính Cá nhân của FIDT.
Mọi kế hoạch mình phác thảo đều được Ban cố vấn chuyên gia của FIDT rà soát và kiểm chuẩn độc lập (Cơ chế Giám sát 2 Lớp trên dữ liệu đã lược bỏ thông tin định danh, hoặc khi có sự đồng thuận trước của bạn) trước khi gửi tới bạn. Việc rà soát giúp giảm sai sót, không phải là cam kết kết quả hay bảo đảm an toàn tuyệt đối. Riêng với nhóm chủ doanh nghiệp SME và công ty gia đình, mình và đội ngũ cố vấn phòng Tâm Giao (FIDT) xây dựng chuyên trang độc lập tại dự án Hai Túi Tiền (haituitien.com) để rà soát giao điểm giữa túi công ty và túi nhà — đặc biệt là các bài toán rút tiền từ tài khoản công ty về cá nhân hợp pháp, thuế TNCN cổ tức & chuyển nhượng vốn và chủ doanh nghiệp nên tự trả lương bao nhiêu.
Và quan trọng hơn: tài chính là phương tiện, không phải đích đến. Đích đến là cuộc sống bình an và toàn diện của gia đình bạn.
