Template IPS Excel bao gồm những phần nào?

Template IPS (Investment Policy Statement) gồm 7 phần: (1) Mục tiêu tài chính & FIRE Number; (2) Khung thời gian đầu tư; (3) Risk Tolerance Profile; (4) Phân bổ tài sản mục tiêu theo Kim Tự Tháp 4 tầng; (5) Giới hạn đầu tư (không mua loại nào, không vượt % nào); (6) Quy tắc tái cân bằng (frequency + band); (7) Kế hoạch review định kỳ. File Excel có công thức tự động và hướng dẫn điền từng ô.

Tại sao cần viết IPS trước khi đầu tư?

IPS là 'hợp đồng với chính mình' giúp ra quyết định bằng lý trí khi thị trường biến động. Nhà đầu tư không có IPS thường bán tháo khi thị trường giảm 20% (bán đáy) hoặc mua đuổi khi thị trường tăng mạnh (mua đỉnh). Nghiên cứu Vanguard cho thấy nhà đầu tư có written IPS đạt tỷ suất thực tế cao hơn trung bình 1.5-3%/năm so với người không có — chủ yếu do tránh được các quyết định cảm xúc.

Sau khi tải template, tôi nên làm gì tiếp theo?

Sau khi điền đủ 7 phần: (1) In ra hoặc lưu PDF có chữ ký; (2) Review 30 phút với cố vấn độc lập để kiểm tra tính nhất quán và phát hiện điểm mù; (3) Áp dụng ngay vào danh mục hiện tại — điều chỉnh tài sản nào đang lệch so với ICP; (4) Set lịch review định kỳ mỗi 6 tháng. Đăng ký Review IPS 30 phút 1-1 miễn phí với Nguyễn Ngọc Ưng tại ips-review-30-phut.html.

🎁 Tặng miễn phí · Không điều kiện

📋

Bản Chính Sách
Đầu Tư Cá Nhân

IPS (Investment Policy Statement) là tài liệu 1 trang định nghĩa mục tiêu đầu tư, khẩu vị rủi ro, phân bổ tài sản mục tiêu, và điều kiện tái cân bằng — được viết ra khi đầu óc tỉnh táo, để đọc lại khi thị trường biến động và cảm xúc muốn phá vỡ kế hoạch. Template Excel này gồm 4 sheet: Mục tiêu FIRE, Phân bổ 4 tầng, Ngưỡng tái cân bằng, và Checklist review hàng quý — chuẩn theo quy trình hoạch định tài chính của FIDT.

Template IPS đầy đủ dành cho nhà đầu tư Việt Nam 35–45 tuổi. Điền vào lúc bình tĩnh – đọc lại khi thị trường sập, khi FOMO, khi muốn bỏ cuộc. Đây là hệ thống thay thế cho ý chí.

✅

7 phần đầy đủ – từ Chân dung NĐT đến Cam kết Review định kỳ
✅

Công thức tự động – Tổng phân bổ tự tính, số tiền còn thiếu tự tính
✅

Kịch bản thị trường – Quy tắc hành động khi thị trường -10%, -20%, -30%, -40%
✅

Chống 7 bẫy tâm lý – Từ FOMO đến Sunk Cost, mỗi bẫy có quy tắc riêng
✅

Bảo mật 100% – File lưu trên máy bạn, không gửi đi đâu, có thể đặt password
✅

Phù hợp bối cảnh VN – Có kênh Vàng SJC, BHNT, BĐS, CCQ quỹ mở VN

Nội dung file Excel

Hướng Dẫn – IPS là gì, cách dùng, bảo mật

Chân Dung Nhà Đầu Tư – thông tin cá nhân & tài sản

Mục Tiêu Đầu Tư – ngắn / trung / dài hạn với số tiền

Hồ Sơ Rủi Ro – bài quiz 5 câu + kết quả phân loại

Phân Bổ Tài Sản – 9 kênh + tổng tự động

Quy Tắc Hành Vi – chống 7 bẫy tâm lý

Kịch Bản Thị Trường – tôi sẽ làm gì khi...

Cam Kết & Review – lịch, FP đồng hành, chữ ký

🔒 Offline · Riêng tư 📄 Có thể in & ký tên 🔑 Có thể đặt password 🆓 Hoàn toàn miễn phí

📊

IPS-Chinh-Sach-Dau-Tu-Ca-Nhan.xlsx

Microsoft Excel · 8 sheets · ~150KB

Tải về miễn phí

Điền tên và email – nhận file ngay + thỉnh thoảng nhận thêm tips đầu tư tâm lý từ mình 📩

🔒 Mình ghét spam. Email của bạn chỉ để gửi tips đầu tư tâm lý – không bao giờ bán hay chia sẻ cho bên thứ ba. Hủy đăng ký bất kỳ lúc nào.

🎉

Xong rồi bạn!

File đang tải xuống tự động. Kiểm tra thư mục Downloads nhé.
Ưng sẽ gửi thêm các tips rà soát qua email trong vài ngày tới 📩

📊 Tải lại file Excel (Offline)

Hoặc nhấp vào đây để tạo bản sao Google Sheets online (dùng trực tiếp trên điện thoại).

💡 3 bước đầu tiên sau khi mở file:

1️⃣Sheet "0.Huong Dan" – đọc trước 5 phút để hiểu cấu trúc
2️⃣Sheet "3.Ho So Rui Ro" – làm quiz xác định hồ sơ rủi ro của bạn
3️⃣Sheet "2.Muc Tieu" – viết lý do sâu hơn, đây là phần quan trọng nhất

Bản Chính SáchĐầu Tư Cá Nhân

💡 3 bước đầu tiên sau khi mở file:

Bản Chính Sách
Đầu Tư Cá Nhân