Template Họp Tài Chính Gia Đình Hàng Tháng

Khung chương trình nghị sự 5 bước giúp vợ chồng đồng thuận dòng tiền tích lũy, cơ cấu 5 lớp tài sản FIDT và tối ưu hóa ngân sách.

⚠️ Rủi ro mất dữ liệu nếu xóa cache trình duyệt. Hãy nhấn "Sao lưu dữ liệu" ở Tab 5 để tải file dự phòng về máy.

☕ Bước 1: Khởi động & Tạo bối cảnh tích cực

Tâm lý sư phạm giáo dục: Tiền bạc thường khơi gợi nỗi lo sợ hoặc cảm giác bị kiểm soát. Hãy bắt đầu bằng cách chọn góc phòng ấm cúng, chuẩn bị trà hoặc cà phê, cam kết không đổ lỗi, không phán xét, hướng tới tương lai. Hãy dành 1 lời khen ngợi hoặc ghi nhận nỗ lực quản lý dòng tiền của đối phương trong tháng qua.

📊 Bước 2: Nhìn lại dòng tiền thực tế tháng cũ

Nhập các nguồn thu và chi tiêu thực tế đã diễn ra trong tháng qua để tự động đo lường Tỷ lệ Tích sản.
VND
VND
VND
0 VND
VND
VND
Tỷ lệ Tích sản Thực tế (Savings Rate)
0%
Nhập dữ liệu thu nhập và chi tiêu để tính toán chỉ số.
Chưa thực hiện

🎯 Bước 3: Kế hoạch phân bổ dòng tiền tháng tới

Sự tự do trong khuôn khổ: Bí quyết để vợ chồng không cãi nhau vì tiền là thiết lập Hũ Tự Do Cá Nhân. Đây là số tiền mỗi người được quyền tiêu dùng 100% tự do theo ý thích riêng (mua mỹ phẩm, tụ tập bạn bè, mua đồ công nghệ) mà không cần phải giải trình hoặc hỏi ý kiến người kia.
VND
VND
VND
VND

🛡️ Bước 4: Stress-test & Rà soát 5 lớp tài sản FIDT

Nguyên tắc phân bổ FIDT: Quản lý rủi ro vĩ mô bằng cách rà soát định kỳ trạng thái tài sản theo đúng 5 lớp tài sản bảo vệ của gia đình.

🏥 Stress-test Runway sinh tồn (Lớp 1 - Phòng thủ)

VND
VND
Runway Sinh Tồn
0 Tháng
Nhập số liệu để kiểm tra sức khỏe Lớp 1 Phòng thủ.
Rà soát danh mục đầu tư & phân loại tài sản
Lớp 1: Phòng thủ Ưu tiên an toàn & thanh khoản
Tiền mặt, Tiền gửi tiết kiệm, Trái phiếu CP, Giá trị hoàn lại bảo hiểm (BH Cash value).
Lớp 2: Cân bằng Thu nhập cố định & tăng trưởng nhẹ
Trái phiếu doanh nghiệp, CCQ Trái phiếu, Căn hộ/Nhà đô thị cho thuê.
Lớp 3: Tăng trưởng Tập trung tăng trưởng dài hạn
Cổ phiếu, CCQ Cân bằng, CCQ ETF, Đất nông thôn/vùng ven.
Lớp 4: Tăng trưởng Mạnh Biến động mạnh - Tỷ suất cao
Cổ phiếu rủi ro cao/đầu cơ, Đất nông nghiệp.
Lớp 5: Alternative (Thay thế) Phòng thủ lạm phát & vĩ mô
Vàng (Vàng bắt buộc Lớp 5), Ngoại tệ, Crypto, Đá quý.

🤝 Bước 5: Đồng thuận & Thiết lập cam kết

Tổng kết lại buổi họp, thống nhất các hành động cụ thể để cải tiến dòng tiền tháng tới.
💾 Bảng điều khiển sao lưu & xuất bản
Chồng ký tên
........................................
Vợ ký tên
........................................
Đã sao lưu dữ liệu thành công!